liên quan tới 2 đại án OceanBank và Phạm Công Danh thì bà Phấn còn bị xác định chiếm đoạt và sử dụng hơn 12.000 tỷ đồng của NH Đại Tín

https://vietnammoi.vn/chu-de/hua-thi-phan.topic

Trong phiên tòa xét xử ông Phạm Công Danh giai đoạn 2, những ngày qua, cái tên Ngân hàng (NH) Đại Tín, Hứa Thị Phấn hầu như ngày nào cũng được nhắc đến. Vậy, Hứa Thị Phấn là người như thế nào?

Bà Phấn được cho là đã dùng mọi thủ đoạn để rút ruột, chiếm đoạt, sử dụng 12.000 tỷ đồng của NH Đại Tín. Ảnh: NL

Nắm giữ 84,92% vốn điều lệ của NH, giữ chức vụ cố vấn cao cấp Hội đồng Quản trị (HĐQT) NH Đại Tín, nhưng bà Phấn lại là Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Đầu tư phát triển Phú Mỹ - người đại diện cho nhóm Phú Mỹ… vay vốn tại NH Đại Tín.

Đến nay, ngoài việc liên quan tới 2 đại án OceanBank và Phạm Công Danh thì bà Phấn còn bị xác định chiếm đoạt và sử dụng hơn 12.000 tỷ đồng của NH Đại Tín, theo Kết luận điều tra số 03/C46-P10 của Cơ quan Cảnh sát Điều tra - Bộ Công an, ngày 10/1/2018 , trước khi bán NH này cho ông Danh.

Đang thất nghiệp được đưa lên làm Chủ tịch NH Đại Tín

Lợi dụng là cổ đông lớn, Hứa Thị Phấn đã lũng đoạn mọi hoạt động đầu tư, hoạt động tín dụng… của NH, chỉ đạo tất cả các lãnh đạo cao cấp nhất tại từ Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc, kế toán đến các thành viên HĐQT NH Đại Tín, cố ý làm trái Luật Kế toán, Luật CácTổ chức tín dụng, và điều lệ NH.

Trong kết luận điều tra, ông Hoàng Văn Toàn, nguyên Chủ tịch HĐQT đã khai: Năm 2008 trong lúc đang thất nghiệp được bạn bè giới thiệu với bà Hứa Thị Phấn. Sau đó được bà Phấn tiếp nhận và giới thiệu giữ chức Chủ tịch HĐQT NH Đại Tín.

Ông Toàn thừa nhận sai phạm của mình trong việc mua căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch với giá 1.260 tỷ đồng, vượt quá trên 20% vốn điều lệ NH mà không xin đại hội cổ đông.

Ông Toàn cũng thừa nhận đã làm theo chỉ đạo của bà Phấn, bất chấp những hành vi sai trái.

Ngoài việc ông là người được bà Phấn đưa về NH, và một phần lúc đó bà Phấn đang giữ 84,92% cổ phần. “Vì nghĩ rằng căn nhà trên là của bà Phấn, bà Phấn cũng là chủ NH, việc mua bán có định giá nên đã bỏ qua mọi quy định của Nhà nước”, ông Toàn khai.

Tương tự như ông Toàn, cựu lãnh đạo cao cấp thứ 2 là ông Trần Sơn Nam, nguyên Tổng Giám đốc NH Đại Tín cũng khai: Có được chức Tổng Giám đốc là do bà Phấn giới thiệu và đề bạt. Ông chỉ là Tổng Giám đốc trên danh nghĩa, mọi hoạt động của NH đều do bà Phấn quyết định.

Như vậy, hai vị lãnh đạo cao cấp nhất của NH Đại Tín đều chịu sự điều hành, làm theo Hứa Thị Phấn.

Ngoài hai cánh tay đắc lực là ông Hoàng Văn Toàn và Trần Sơn Nam, bà Phấn còn có các chân rết xuyên suốt từ kế toán, đến phó tổng giám đốc phụ trách nguồn vốn.... và các các thành viên HĐQT đều là em, con, cháu... do bà Phấn đưa về làm.

Ngô Kim Huệ - cháu bà Phấn, nguyên Thành viên HĐQT, Phó Tổng Giám đốc của NH Đại Tín, đã khai, bố đẻ của Huệ là con bà Hứa Thị Thu Cúc (chị gái bà Phấn). Do bố Huệ mất sớm, nên gia đình Huệ được bà Phấn đưa về nhà cưu mang cho ăn học và đưa vào làm NH Đại Tín.

Em trai bà Phấn là ông Hứa Xường, chức danh nguyên Thành viên HĐQT NH Đại Tín. Hiện ông Xường đã bỏ trốn qua Mỹ và Bộ Công an đã phát lệnh truy nã.

Con ông Hứa Xường là Hứa Thị Bích Hạnh cũng là một trong những chân rết quan trọng của Phấn trong nhiều phi vụ rút tiền.

Trong số các chân rết quan trọng tại NH Đại Tín, cánh tay đắc lực giúp Phấn còn có Ngô Nguyễn Đoan Trang, nguyên Phó Tổng Giám đốc Phụ trách nguồn vốn tại TrustBank. Đây chính là người "thu xếp" dòng tiền cho bà Phấn. Nơi cư trú mà Trang bị bắt chính là số 3 Công Lý, phường Bình Thọ, quận Thủ Đức. Đây là căn nhà bà Phấn đã bị cơ quan điều tra khám xét trước khi đọc lệnh khởi tố.

Thông qua công ty con chiếm đoạt tiền NH

Kết luận điều tra nêu rõ, “bà Hứa thị Phấn thông qua 2 Công ty (Công ty Phú Mỹ và Công ty TNHH Đầu tư Địa ốc Phúc Nguyễn) và 22 cá nhân là nhân hoặc có quan hệ họ hàng với bà Phấn (gồm: Huỳnh Thị Xuân Dung, Ngô Nguyễn Đoan Trang, Phạm Trung Chánh, Trần Vĩnh Tâm…), để đứng tên mua 26 bất động sản, rồi dùng thủ đoạn mua đi bán lại giữa các thành viên trong nhóm Phú Mỹ, để đẩy giá trị bất động sản lên cao gấp từ 2 - 8 lần giá thị trường, sau đó dùng ảnh hưởng của mình chỉ đạo HĐQT, và ban điều hành NH Đại Tín mua 26 bất động sản này với tổng giá trị hơn 3.580 tỷ đồng, gây thiệt hại cho NH Đại Tín hơn 2.129 tỷ đồng".

Trong kết luận điều tra, nhiều bị can, nhiều người có liên quan đến vụ án này đều khai nhận là làm theo chỉ đạo của bà Phấn.

Bị can Lâm Kim Dũng, nguyên Giám đốc Cty Địa ốc Lam Giang khai là con rể của bà Hứa Thị Đông Đào (chị ruột bà Phấn). Dũng được bà Phấn thuê làm giám đốc trên danh nghĩa, mọi việc mua bán bất động sản như căn số 5 Phạm Ngọc Thạch không được bàn bạc mà chỉ làm theo chỉ đạo của bà Phấn.

Lâm Hứa Quỳnh Trinh là con gái ông Dũng làm thủ quỹ kiêm thủ kho tại NH Đại Tín cũng đã bị bắt tạm giam để điều tra.

Bên cạnh việc dùng người thân làm chân rết cho hoạt động phi pháp của mình, bà Phấn còn nhờ… đến bảo vệ, lái xe để đứng tên vay vốn.

Chị Nguyễn Thị Thu Hằng - người có liên quan khai: Vì bố là lái xe cho bà Phấn nên Hằng được đưa vào làm nhân viên hành chính tại NH Đại Tín. Sau khi làm một thời gian, Bùi Thị Kim Loan, Kế toán Công ty Phú Mỹ nhờ Hằng đứng tên vay tiền tại NH Đại Tín. Khi Hằng đến NH thì Loan đã chuẩn bị sẵn hồ sơ và Hằng chỉ việc ký. Cho đến ngày làm việc với cơ quan công an Loan mới biết tiền mình vay là phục vụ cho bà Phấn.

Điều đó cho thấy cầm đầu nhóm Phú Mỹ chính là Hứa Thị Phấn. Và NH Đại Tín cũng do Hứa Thị Phấn thao túng. Vì lí do này bà Phấn và đồng phạm là các cựu lãnh đạo NH Đại Tín đã thực hiện trót lọt nhiều hành vi sai trái, và kê khống nợ cho doanh nghiệp.

Theo cơ quan điều tra, đầu năm 2012, NH Nhà nước thanh tra NH Đại Tín, phát hiện thực trạng tài chính ngân hàng rất xấu, vốn chủ sở hữu âm 2.854,833 tỷ đồng, lỗ lũy kế 6.061, 738 tỷ đồng.

Sau đó NH Nhà nước đồng ý phương án tái cơ cấu, tháng 6/2012 nhóm cổ đông Hứa Thị Phấn chuyển giao NH Đại Tín cho nhóm cổ đông Phạm Thiên Thanh và Tập đoàn Thiên Thanh, đổi tên thành NH Xây dựng.

Kết luận điều tra ghi rõ, những hành vi của Hứa Thị Phấn, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho NH Đại Tín… Đây cũng là một phần nguyên nhân gây đổ vỡ của NH Xây dựng, dẫn đến ngày 30/1/2015 NH Nhà nước phải mua lại 0 đồng, lỗ lũy kế lên đến 27.000 tỷ đồng.

5 hành vi phạm tội của bị can Hứa Thị Phấn Cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an vừa hoàn tất “Kết luận điều tra vụ án hình sự đề nghị truy tố” số 03/C46-P10, ngày 10/1/2018, xảy ra tại NH Đại Tín, nay là Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB), đề nghị truy tố bị can Hứa Thị Phấn, và đồng phạm về hai tội danh lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Bà Phấn được cho là đã dùng mọi thủ đoạn để rút ruột, chiếm đoạt, sử dụng 12.000 tỷ đồng của NH Đại Tín, thông qua 5 hành vi sau: 1. Nâng khống căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch bán cho NH Đại Tín, chiếm đoạt và gây thiệt hại 1.105 tỷ đồng; 2. Hạch toán thu khống, để bị can Phấn sử dụng trái pháp luật hơn 5.256 tỷ đồng; 3. Thông qua 29 khoản vay của nhóm Phú Mỹ, chiếm đoạt và sử dụng hơn 3.581 tỷ đồng; 4. Chỉ đạo NH Đại Tín đầu tư trái luật vào 4 dự án bất động sản, chiếm đoạt và sử dụng hơn 1.037 tỷ đồng; 5. Nâng khống 25 bất động sản khác bán cho NH Đại Tín, để chiếm đoạt và sử dụng 1.024 tỷ đồng